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股票配资网:股票亏损了需要及时止损吗

作者: ls800 日期: 2020-07-02 23:02:35 人气: - 评论: 0

上证从最高收盘3246跌至2892,跌幅10.9%

如果是从今年2月中旬入场的朋友,目前应该还是盈利,但少说也刮了一层脂,之后入场的朋友估计大多数还是亏损的。

那么面对手中亏损的股票,到底要不要止损呢?

今天小编来好好回答一下这个问题。

一、损失厌恶和风险偏好

小编相信大多数人炒股时,应该是这样的:

牛市时挣了几个点迅速落袋为安,一次又一次反复交易,总后悔为什么太早卖出,不能把盈利吃到头。

熊市时亏了几个点之后持有不放,总想着一段时间会反弹,结果股票成了孩子的嫁妆,好不容易解了套就迅速卖出,然后股价一飞冲天,又是追悔莫及。

中国大多数股民来到股市似乎都不是为了赚钱,只是为了一次又一次的解套。

为什么大多数股民会出现这种情况呢?

这是因为人都是厌恶损失的,而在不同的决策环境下对风险的偏好也会随之改变。

简单来说,当人们盈利时,因为害怕损失就会迅速落袋为安保住利润,这个时候是厌恶风险的。

但是亏损时,只要止损卖出,就会从浮亏变成实际的亏损,因为厌恶损失,所以就想冒险赌一把,这时候就是喜爱风险的。

下面小编用一个例子让你体会一下,加深一下体感。

第一题:现在有A和B两个选项,你从中选一个答案

A:你有50%的机会得到1000元,50%的机会不得钱

B:你有100%的机会得到500元

第二题:现在有A和B两个选项,你从中选一个答案

A:你有50%的机会损失1000元,50%的机会不损失

B:你有100%的机会损失500元

小编猜你的答案应该是第一题选B,第二题选A

行为金融学上认为,人厌恶风险这个特征只是在面对盈利时才会表现,而在面对损失时,人却表现为喜欢风险,更喜欢赌一把,看是不是有机会能扭转乾坤。

所以为什么总是说投资是反人性的,止损是新手投资者最应该学习的能力。

二、要是止损之后涨回去了呢?

那么就有人要问了,可是巴菲特提倡的价值投资,不是价值被低估就应该越跌越买吗?

如果万一真扭转乾坤,卖飞了怎么办?

首先看第一个问题,巴菲特投资成功的例子大家都耳熟能详,但又有几个知道巴菲特投资失败的例子:

90年代的时候巴菲特用超低的价格买入美国航空公司,结果美国航空公司股价一路下跌,巴菲特几次想以折价50%的价格卖出,都没人接盘。

还有他当时旗下有一份报纸叫《牛水城新闻报》,但在90年代之后,在互联网的冲击下,这个企业的下滑还是无法避免。

另外巴菲特的选股能力并非我们所能企及,巴菲特在17岁时获得了经济学学士学位,之后考入哥伦比亚商学院,师从华尔街证券分析教父本杰明·格雷厄姆,21岁时获得经济学硕士学位。

之后混迹股市多年,巴菲特不论是对商业模式观察的角度、宏观微观经济学的学识,投资的哲学都非我们常人一朝一夕能学成。

所以小编也建议个人投资者,尽可能做分散投资。

止损卖出虽然不能防止我们出现卖飞的情况,但在漫长的投资生涯中,钱是赚不完的,但一次重大的交易失误可能会致使我们花费更多的时间来赚回本金。

另外要注意,资金是有机会成本的,当你的资金被某只股票套牢时,就失去了这段时间内,能够用这部分资金创造其他资源的机会。

三、保住本金

巴菲特在投资时有三条原则:

一、保住本金

二、保住本金

三、牢记第一条和第二条

我们在买入一支股票的时候,一定要先设定止损位,只要跌破止损位就应该立即止损。

但对止损位的设定不能太高也不能太低,太低一个波动就容易被震出局,而太高容易造成损失过大,回本时间长不说,还需要更大的涨幅。

我们做一个简单的计算:

当股价下跌5%时,需要涨5.26%才能回本

当股价下跌10%时,需要涨11.11%才能回本

当股价下跌20%时,需要涨25%才能回本

当股价下跌50%时,需要涨100%才能回本

设定交易策略时,止损和止盈的比例通常为1:2

举个例子:

以成本价为线,若是下跌5%止损,则上涨10%止盈

这样一来就能保证在选股概率大于33%的情况下能获得稳定收益

止损除了帮助我们控制损失之外,还有很重要的几点:

1.给我们重新开始的机会;

一个新手投资者,不论你有多么自信,如果一笔失败的投资损失了大部分的资金,那么再赚回本金需要较长时间。

小资金的损失能让我们反复审视自己的投资决策,从失败中找原因,逐步提升交易胜率。

2.学会认错;

市场上的基金经理能跑赢大盘指数的连30%都不到,连续多年跑赢大盘的更是寥寥无几。

我们怎么能够自信到觉得自己就是天之骄子能够打败市场跑赢大盘获得超额收益?

在变化无常的市场上,认错不是认怂,是为了保命。

3.磨练交易技巧;

小编不建议新手投资者一开始就学习巴菲特的价值投资,首先是我们的选股能力不如巴老爷子;

其次,学习价值投资需要很长时间,如果坚持持有五年之后,发现交易策略是错的,那意味着在投资上我们失去了许多学习的时间和机会。

所以尽可能以短线或者中线为主,逐步提升交易技巧,获得稳定收益。

希望后面的日子不用再止损了~

         


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股市有风险,投资需谨慎